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交通银行


交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
1995年12月8日，交通银行

交通银行各分、支行：
为加强对信用卡业务的管理，保证信用卡业务的稳健发展，维护太平洋卡的形象和信誉，总行在总结我行发卡两年多来发生的问题和经验教训的基础上，对现有管理规定和操作规程（详见交银发〔1994〕090号文）中不够明确的地方作出了补充规定，现印发给你们，请认真贯彻执行。请各行结合本地实际情况，制定相应的实施细则，并报总行备案。在执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行。

附：加强信用卡风险防范工作的补充规定
一、凡由单位担保，集体申请办卡的，必须对该单位进行资信调查；对散户申办信用卡，必须对申领人进行资信调查并收保证金，如以担保人方式申办的，还必须对担保人进行资信调查。
二、个人承包经营单位或个体经营户，原则上不得申领单位卡。如确有必要申领单位卡，必须有当地注册、具有独立法人资格、有偿还能力的国有企业或经营规模较大、信誉较好的集体企业提供担保；对中外合资企业担保的，必须从严掌握。
三、担保人的资格，必须符合《中华人民共和国担保法》的有关条款。
四、集体办卡，可以由担保单位出具书面证明，由委托人代办领卡手续，然后由委托人负责把领卡人亲笔签名的签收单退回发卡机构备案。非集体办卡，一律不准由他人代办领卡手续。
五、申办主卡同时申办附属卡的，可由主卡持卡人代领。
六、发卡以后，对持卡人的资信情况要定期进行复查，卡到期更换新卡时，对散户持卡人应重新进行资信调查；对集体办的卡，应向该单位有关部门重新核查后，再更换新卡。
七、凡在交通银行自营营业网点营业时间内（包括早、夜班和节假日），发卡行授权中心必须安排授权员在办公室值班，一律不得用移动电话授权。
八、严格执行分级授权制度，信控人员不得自我授权，主管人员要定期对信控人员的工作进行检查。
九、三个系统密码和特殊授权密码必须由信用卡部经理掌管，不得泄漏、不得随意交由他人掌管。如确有必要委托他人代理，要办理委托手续，事后必须修改密码，并对代理人在委托期间所办业务进行检查。
十、大额取现必须到由发卡行指定的营业机构办理，一般应按总行规定的额度执行，个别按总行规定额度执行确有困难的，可由发卡行确定额度，并报上级行批准；管辖分行、直属分行所定额度报总行批准；其他分（支）行所定额度报管辖分行批准后，管辖分行报总行备案。
办理大额取现，持卡人必须提前24小时向取款受理机构预约，经办人员必须登记预约人的卡号、姓名、取现金额，由经办受理机构负责人向发卡行授权中心问清持卡人的存款情况、支付能力和意见，并登记在预约簿上。持卡人来取现时，经办人员再向授权中心索权后办理。
十一、目前采用ＰＯＳ联机办理存款的分行，一律不得实时更改可用余额，ＰＯＳ受理存款业务时，只打印存款凭证，信用卡部根据存凭证收妥入帐。
十二、严格控制透支金额和期限，对持卡人消费或取现造成透支超限额、超期限的，必须采取有效催收措施；对催收无效的，应在诉讼时效期内向法院提起诉讼。对无法追回形成的损失，凡符合索赔条件的，应及时向保险公司办理索赔。不允许通过特殊授权把信用卡透支变相为银行贷款。
十三、发卡行要求紧急止付，必须以传真件向总行提出书面申请，申请书中要写明持卡人的资信情况和最近的用卡情况，由总行研究决定止付与否和止付范围。各发卡行收到总行下发的紧急止付通知后，必须严格按交银发〔1994〕090号文有关规定办理。
十四、对信誉不佳，多次违反协议的特约商户，应取消其特约商户的资格。
十五、凡发生风险案件，发卡行必须及时向总行作出书面报告。


国务院


中华人民共和国民用核设施安全监督管理条例

（1986年10月29日国务院发布）

第一章 总 则
第一条 为了在民用核设施的建造和营运中保证安全，保障工作人员和群众的健康，保护环境，促进核能事业的顺利发展，制定本条例。
第二条 本条例适用于下列民用核设施的安全监督管理：（一）核动力厂（核电厂、核热电厂、核供汽供热厂等）；（二）核动力厂以外的其他反应堆（研究堆、实验堆、临界装置等）；（三）核燃料生产、加工、贮存及后处理设施；（四）放射性废物的处理和处置设施；（五）其他需要严格监督管理的核设施。
第三条 民用核设施的选址、设计、建造、运行和退役必须贯彻安全第一的方针；必须有足够的措施保证质量，保证安全运行，预防核事故，限制可能产生的有害影响；必须保障工作人员、群众和环境不致遭到超过国家规定限值的辐射照射和污染，并将辐射照射和污染减至可以合理达到的尽量低的水平。

第二章 监督管理职责
第四条 国家核安全局对全国核设施安全实施统一监督，独立行使核安全监督权，其主要职责是：（一）组织起草、制定有关核设施安全的规章和审查有关核安全的技术标准；（二）组织审查、评定核设施的安全性能及核设施营运单位保障安全的能力，负责颁发或者吊销核设施安全许可证件；（三）负责实施核安全监督；（四）负责核安全事故的调查、处理；（五）协同有关部门指导和监督核设施应急计划的制订和实施；（六）组织有关部门开展对核设施的安全与管理的科学研究、宣传教育及国际业务联系；（七）会同有关部门调解和裁决核安全的纠纷。
第五条 国家核安全局在核设施集中的地区可以设立派出机构，实施安全监督。国家核安全局可以组织核安全专家委员会。该委员会协助制订核安全法规和核安全技术发展规划，参与核安全的审评、监督等工作。
第六条 核设施主管部门负责所属核设施的安全管理，接受国家核安全局的核安全监督，其主要职责是：（一）负责所属核设施的安全管理，保证给予所属核设施的营运单位必要的支持，并对其进行督促检查；（二）参与有关核安全法规的起草和制订，组织制订有关核安全的技术标准，并向国家核安全局备案；（三）组织所属核设施的场内应急计划的制订和实施，参与场外应急计划的制订和实施；（四）负责对所属核设施中各类人员的技术培训和考核；（五）组织核能发展方面的核安全科学研究工作。
第七条 核设施营运单位直接负责所营运的核设施的安全，其主要职责是：（一）遵守国家有关法律、行政法规和技术标准，保证核设施的安全；（二）接受国家核安全局的核安全监督，及时、如实地报告安全情况，并提供有关资料；（三）对所营运的核设施的安全、核材料的安全、工作人员和群众以及环境的安全承担全面责任。

第三章 安全许可制度
第八条 国家实行核设施安全许可制度，由国家核安全局负责制定和批准颁发核设施安全许可证件，许可证件包括：（一）核设施建造许可证；（二）核设施运行许可证；（三）核设施操纵员执照；（四）其他需要批准的文件。
第九条 核设施营运单位，在核设施建造前，必须向国家核安全局提交《核设施建造申请书》、《初步安全分析报告》以及其他有关资料，经审核批准获得《核设施建造许可证》后，方可动工建造。核设施的建造必须遵守《核设施建造许可证》所规定的条件。
第十条 核设施营运单位在核设施运行前，必须向国家核安全局提交《核设施运行申请书》、《最终安全分析报告》以及其他有关资料，经审核批准获得允许装料（或投料）、调试的批准文件后，方可开始装载核燃料（或投料）进行启动调试工作；在获得《核设施运行许可证》后，方可正式运行。核设施的运行必须遵守《核设施运行许可证》所规定的条件。
第十一条 国家核安全局在审批核设施建造申请书及运行申请书的过程中，应当向国务院有关部门以及核设施所在省、自治区、直辖市人民政府征询意见，国务院有关部门、地方人民政府应当在三个月内给予答复。
第十二条 具备下列条件的，方可批准发给《核设施建造许可证》和《核设施运行许可证》：（一）所申请的项目已按照有关规定经主管部门及国家计划部门或省、自治区、直辖市人民政府的计划部门批准；（二）所选定的厂址已经国务院或省、自治区、直辖市人民政府的城乡建设环境保护部门、计划部门和国家核安全局批准；（三）所申请的核设施符合国家有关的法律及核安全法规的规定；（四）申请者具有安全营运所申请的核设施的能力，并保证承担全面的安全责任。
第十三条 核设施操纵员执照分《操纵员执照》和《高级操纵员执照》两种。持《操纵员执照》的人员方可担任操纵核设施控制系统的工作。持《高级操纵员执照》的人员方可担任操纵或者指导他人操纵核设施控制系统的工作。
第十四条 具备下列条件的，方可批准发给《操纵员执照》：（一）身体健康，无职业禁忌症；（二）具有中专以上文化程度或同等学力，核动力厂操纵人员应具有大专以上文化程度或同等学力；（三）经过运行操作培训，并经考核合格。具备下列条件的，方可批准发给《高级操纵员执照》：（一）身体健康，无职业禁忌症；（二）具有大专以上文化程度或同等学力；（三）经运行操作培训，并经考核合格；（四）担任操纵员二年以上，成绩优秀者。
第十五条 核设施的迁移、转让或退役必须向国家核安全局提出申请，经审查批准后方可进行。

第四章 核安全监督
第十六条 国家核安全局及其派出机构可向核设施制造、建造和运行现场派驻监督组（员）执行下列核安全监督任务：（一）审查所提交的安全资料是否符合实际；（二）监督是否按照已批准的设计进行建造；（三）监督是否按照已批准的质量保证大纲进行管理；（四）监督核设施的建造和运行是否符合有关核安全法规和《核设施建造许可证》、《核设施运行许可证》所规定的条件；（五）考察营运人员是否具备安全运行及执行应急计划的能力；（六）其他需要监督的任务。核安全监督员由国家核安全局任命并发给《核安全监督员证》。
第十七条 核安全监督员在执行任务时，凭其证件有权进入核设施制造、建造和运行现场，调查情况，收集有关核安全资料。
第十八条 国家核安全局在必要时有权采取强制性措施，命令核设施营运单位采取安全措施或停止危及安全的活动。
第十九条 核设施营运单位有权拒绝有害于安全的任何要求，但对国家核安全局的强制性措施必须执行。

第五章 奖励和处罚
第二十条 对保证核设施安全有显著成绩和贡献的单位和个人，国家核安全局或核设施主管部门应给予适当的奖励。
第二十一条 凡违反本条例的规定，有下列行为之一的，国家核安全局可依其情节轻重，给予警告、限期改进、停工或者停业整顿、吊销核安全许可证件的处罚：（一）未经批准或违章从事核设施建造、运行、迁移、转让和退役的；（二）谎报有关资料或事实，或无故拒绝监督的；（三）无执照操纵或违章操纵的；（四）拒绝执行强制性命令的。
第二十二条 当事人对行政处罚不服的，可在接到处罚通知之日起十五日内向人民法院起诉。但是，对吊销核安全许可证件的决定应当立即执行。对处罚决定不履行逾期又不起诉的，由国家核安全局申请人民法院强制执行。
第二十三条 对于不服管理、违反规章制度，或者强令他人违章冒险作业，因而发生核事故，造成严重后果，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第六章 附 则
第二十四条 本条例中下列用语的含义是：（一）“核设施”是指本条例第二条中所列出的各项民用核设施。（二）“核设施安全许可证件”是指为了进行与核设施有关的选址定点、建造、调试、运行和退役等特定活动，由国家核安全局颁发的书面批准文件。（三）“营运单位”是指申请或持有核设施安全许可证，可以经营和运行核设施的组织。（四）“核设施主管部门”是指对核设施营运单位负有领导责任的国务院和省、自治区、直辖市人民政府的有关行政机关。（五）“核事故”是指核设施内的核燃料、放射性产物、废料或运入运出核设施的核材料所发生的放射性、毒害性、爆炸性或其他危害性事故，或一系列事故。
第二十五条 国家核安全局应根据本条例制定实施细则。
第二十六条 本条例自发布之日起施行。